本辦法所稱金融許可證是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法頒發(fā)的特許金融機構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務的法律文件。銀監(jiān)會對金融許可證實行分級授權(quán)、機構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當分離的管理原則。銀監(jiān)會負責其直接監(jiān)管的金融法人機構(gòu)(政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司等)金融許可證的頒發(fā)與管理。負責外國獨資銀行及其分行、中外合資銀行及其分行、外國銀行分行、外國獨資財務公司和中外合資財務公司等外資金融機構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。銀監(jiān)局負責下列機構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理,1.本轄區(qū)內(nèi)政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行分行(含異地支行)。
金融許可證管理辦法
(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2003年第2號令頒布實施,根據(jù)2006年12月28日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第55次主席會議《關(guān)于修改〈金融許可證管理辦法〉的決定》修正)
第一條 為了加強金融機構(gòu)的準入管理,促進金融機構(gòu)依法經(jīng)營,根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國行政許可法》等有關(guān)法律規(guī)定,制定本辦法。
第二條 本辦法所稱金融許可證是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)依法頒發(fā)的特許金融機構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務的法律文件。 金融許可證的頒發(fā)、更換、吊銷等由銀監(jiān)會依法行使,其他任何單位和個人不得行使上述職權(quán)。
第三條 金融許可證適用于銀監(jiān)會監(jiān)管的、經(jīng)批準經(jīng)營金融業(yè)務的金融機構(gòu)。
金融機構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司等。
第四條 銀監(jiān)會對金融許可證實行分級授權(quán)、機構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當分離的管理原則。
(一)銀監(jiān)會負責其直接監(jiān)管的金融法人機構(gòu)(政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司等)金融許可證的頒發(fā)與管理;負責外國獨資銀行及其分行、中外合資銀行及其分行、外國銀行分行、外國獨資財務公司和中外合資財務公司等外資金融機構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。
(二)銀監(jiān)局負責下列機構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理:1.本轄區(qū)內(nèi)政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行分行(含異地支行);2.金融資產(chǎn)管理公司分支機構(gòu)(辦事處);3.城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)及其分支機構(gòu);4.外資銀行分行以下(不含分行)機構(gòu);5.除銀監(jiān)會直接監(jiān)管外的信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司等非銀行金融機構(gòu)及其分支機構(gòu);6.城市信用聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社(省級、地市級)、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu);7.所在地村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社和所在地金融機構(gòu)同城營業(yè)網(wǎng)點。
(三)銀監(jiān)會地區(qū)(市、州)分局負責上述機構(gòu)以外的其他金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。
第五條 銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)根據(jù)行政許可決定需向金融機構(gòu)頒發(fā)、換發(fā)金融許可證的,應當自作出行政許可決定之日起10日內(nèi)向申請人頒發(fā)、換發(fā)金融許可證。
第六條 金融機構(gòu)領(lǐng)取金融許可證時,應提供下列材料:
(一)銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)的批準文件;
(二)金融機構(gòu)介紹信;
(三)領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明;
(四)銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)要求的其他資料。
第七條 金融許可證載明下列內(nèi)容:
(一)機構(gòu)編碼(金融機構(gòu)實行全國統(tǒng)一編碼);
(二)機構(gòu)名稱(農(nóng)村信用合作機構(gòu)以括號注明法人機構(gòu)或分支機構(gòu));
(三)依據(jù)的法律法規(guī);
(四)機構(gòu)批準成立日期;
(五)營業(yè)地址;
(六)頒發(fā)許可證日期;
(七)銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)的公章。
第八條 發(fā)生下列情形,金融機構(gòu)應當向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)申請換發(fā)金融許可證:
(一)機構(gòu)更名;
(二)營業(yè)地址(僅限于清算代碼)變更;
(三)許可證破損;
(四)許可證遺失;
(五)銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)認為其他需要更換許可證的情形。
機構(gòu)更名和營業(yè)地址變更應當將舊證繳回銀監(jiān)會或其派出機構(gòu),并持本辦法第六條規(guī)定的材料換領(lǐng)金融許可證。
許可證破損應在重新申領(lǐng)許可證時繳回原證。
許可證遺失,金融機構(gòu)應當在銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)指定的報紙上聲明原許可證作廢,重新申領(lǐng)許可證。
第九條 金融許可證實行機構(gòu)編碼終身制原則。金融機構(gòu)除發(fā)生更名、營業(yè)地址(僅限于清算代碼)變更、被撤銷等原因外,機構(gòu)編碼一旦確定不再改變。
金融許可證如遺失或破損,再申請換領(lǐng)許可證時,原機構(gòu)編碼繼續(xù)沿用。
金融許可證如被吊銷,該機構(gòu)編碼自動作廢,不再使用。
第十條 金融機構(gòu)行政許可被撤銷、被撤回,被吊銷金融許可證,或者金融機構(gòu)解散、被撤銷、被宣告破產(chǎn)的,應當在收到中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)有關(guān)文件、法律文書或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書之日起15日內(nèi),將金融許可證繳回頒發(fā)許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)。逾期不繳回的,由頒發(fā)金融許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)在繳回期滿后5日內(nèi)依法收繳。
第十一條 金融許可證頒發(fā)或更換時,應在銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)指定的全國公開發(fā)行的報紙上進行公告。
金融許可證被吊銷時,也應在銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)指定的報紙上進行公告。
第十二條 公告的具體內(nèi)容應當包括:機構(gòu)名稱、營業(yè)地址、金融機構(gòu)編碼、郵政編碼、聯(lián)系電話。
第十三條 金融許可證應當在機構(gòu)營業(yè)場所的顯著位置公示。
金融機構(gòu)應當在營業(yè)場所的顯著位置以適當方式公示其業(yè)務范圍、主要負責人。業(yè)務范圍應在公示中逐一列出,主要負責人姓名按金融機構(gòu)上級部門的任命文件確定。金融機構(gòu)在業(yè)務范圍或主要負責人發(fā)生變更后5個工作日內(nèi),應當更換公示內(nèi)容。
銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對公示情況進行監(jiān)督與檢查。
第十四條 任何單位和個人不得偽造、變造金融許可證。金融機構(gòu)不得出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證。
第十五條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當加強金融許可證的信息管理,建立完善的機構(gòu)管理檔案系統(tǒng),依法披露金融許可證的有關(guān)信息。
第十六條 金融機構(gòu)違反本辦法,有下列行為之一的,由銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)責令限期改正,給予警告;逾期不改正的,可以處以3萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,可以取消其直接負責的高級管理人員的任職資格:
(一)不按規(guī)定換領(lǐng)金融許可證;
(二)損壞金融許可證;
(三)遺失金融許可證且不向銀監(jiān)會報告;
(四)未在營業(yè)場所公示金融許可證。
第十七條 商業(yè)銀行出租、出借金融許可證的,依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定進行處罰。
第十八條 偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融許可證的,移交司法機關(guān)依法追究刑事責任。
第十九條 金融許可證由銀監(jiān)會統(tǒng)一印制和管理。銀監(jiān)會按照金融許可證編碼方法打印金融許可證,頒發(fā)時加蓋銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)的單位印章方具有效。
金融許可證應作為重要憑證專門管理。許可證保管、打印、頒發(fā)等職能應相互分離、相互制約,同時建立金融許可證頒發(fā)、收繳、銷毀登記制度。
對于金融許可證頒發(fā)管理過程中產(chǎn)生的廢證、收回的舊證、依法繳回和吊銷的許可證,應加蓋“作廢”章,作為重要空白憑證專門收檔,定期銷毀。
第二十條 本辦法自2003年7月1日起施行。其他有關(guān)規(guī)定與本辦法有沖突的,以本辦法為準。
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