公司基本戶開戶流程及所需材料

　　一. 基本戶開戶流程：

　　1. 選擇開戶行并預約銀行辦理開戶

　　2. 上交相關資料

　　3. 填寫銀行開戶申請書及銀行結算賬戶管理協議

　　4. 辦理企業網銀、支付密碼器、電子回單柜

　　5. 繳納開戶費用

　　6. 等待銀行核實資料并開戶

　　7. 領取《開戶許可證》、《機構信用代碼證》以及存款人密碼

　　二. 開戶所需提交資料：

　　1. 公司營業執照原件+副本

　　公司組織機構代碼證原件+副本

　　公司稅務登記證原件+副本

　　（三證合一后組織機構代碼證及公司稅務登記證兩項證照取消，統一攜帶營業執照即可）

　　2. 公司法人代表/單位負責人身份證原件

　　3. 經辦人身份證原件

　　4. 房屋產權證明/房屋租賃合同及發票

　　5. 單位公章、公司財務章、法人章

　　6. 公司章程

　　7. 委托代辦授權書（公司法人開具并加蓋公章） 以上資料均需要攜原件及兩份以上復印件

　　對公業務一般戶開戶流程

　　1需提交的資料:營業執照(正副) 、 組織機構代碼（正副)、稅務登記證(國稅地稅) 、 法人身份證、 代辦人還應有代辦人身份證、開戶許可證、.所有資料有A4的紙復印兩份、每份上加蓋公章。

　　2填寫單據:開立申請書一式三份、 管理協議一式二份、 對帳協議一式二份、委托授權書一式二份、每份上加蓋公章、 法人章 、印鑒卡一式三份、正面加蓋財務章、法人章、反面回蓋公章。（前臺要）

　　2、開戶的手續：

　　單位和個體工商戶開立帳戶時，應辦理如下開戶手續：

　　（1）提交有關開戶證明。

　　機關、部隊、學校人民團體等行政、事業單位，必須向銀行提交撥款的財政部門或上一級主管部門出具的證明；

　　全民和集體所有制工商企業，必須向銀行提交其主管部門出具的證明和工商行政管理部門發給的營業執照；

　　軍隊和人民武裝警察部隊，必須向銀行提交上級主管單位的批準證明；

　　個體工商戶，必須向銀行提交工商行政管理部門發給的營業執照；

　　城鎮承包單位和農村承包戶、專業戶，必須向銀行提交承包協議或有關單位出具的證明。

　　（3）預留印鑒卡片；

　　（4）賬戶管理協議書；

　　（5）人民銀行規定的其他資料。

　　對公賬戶（一般戶）開戶流程

　　存款單位開立帳戶時應到擬開戶行領取空白“開戶申請書”和“印鑒卡”等開戶資料，如實填寫各項內容，并加蓋與開戶帳戶名稱一致的單位公章和法人章或根據法人授權書的內容加蓋其授權人章；在“印鑒卡”上加蓋單位財務專用章和法人章，或財務主管人員章。同時還需要以下材料原件（原章）：

　　1.營業執照正本和副本

　　2.組織機構代碼證正本和副本

　　3.稅務登記證正本或副本

　　4.基本戶開戶許可證

　　5.機構信用代碼證

　　6.房屋合同 注：企業目前經營場所的租賃協議或自有產權證明

　　7.法人身份證

　　8.經辦人身份證（若為代辦需提供經辦人身份證）

　　9.授權書（若為代辦需填寫此授權書）注：開戶時法人或負責人不能到現場辦理業務的要攜帶3份法人簽字的《辦理業務授權書》和經辦授權人的身份證

　　10.財務章、人名章、公章

　　對公業務一般戶開戶流程

　　1需提交的資料:營業執照(正本) 、 組織機構代碼、稅務登記證(國稅地稅) 、 法人身份證、 代辦人還應有代辦人身份證、開戶許可證、.所有資料有A4的紙復印兩份、每份上加蓋公章。

　　2填寫單據:開立申請書一式三份、 管理協議一式二份、 對帳協議一式二份、委托授權書一式二份、每份上加蓋公章、 法人章 、印鑒卡一式三份、正面加蓋財務章、法人章、反面回蓋公章。

　　2、開戶的手續：

　　單位和個體工商戶開立帳戶時，應辦理如下開戶手續：

　　（1）提交有關開戶證明。

　　機關、部隊、學校人民團體等行政、事業單位，必須向銀行提交撥款的財政部門或上一級主管部門出具的證明；

　　全民和集體所有制工商企業，必須向銀行提交其主管部門出具的證明和工商行政管理部門發給的營業執照；

　　軍隊和人民武裝警察部隊，必須向銀行提交上級主管單位的批準證明； 個體工商戶，必須向銀行提交工商行政管理部門發給的營業執照；

　　城鎮承包單位和農村承包戶、專業戶，必須向銀行提交承包協議或有關單位出具的證明。

　　上述證明文件經銀行審查同意后，由銀行發給開戶申請書。

　　（2）填寫申請書。

　　按照要求填明：申請開戶單位名稱；單位性質及級別； 上級主管部門；營業執照注冊號；單位地址、電話；資金來源和運用情況；生產經營范圍等。并由單位蓋章后交給銀行審查。

　　（3）填寫印鑒卡片。

　　印鑒卡應蓋有開戶單位公章及財務主管或會計經辦人員名章。印鑒卡片是單位與銀行事先約定的一種付款的法律依據。因此，銀行在為單位辦理結算業務時，應校對印鑒卡片上預留的印鑒，如果付款憑證上加蓋的印章與印鑒卡片上的印鑒不符時，銀行就不能辦理付款，以保障開戶單位的存款安全。企業單位由于人事變動或其他原因，要求更換印鑒時，應重填印鑒卡片，并由開戶銀行注銷原卡片上預留的印鑒，另外啟用新的印鑒。單位在銀行預留的印鑒（財務公章）的名稱，必須與帳戶名稱相一致。

　　（4）銀行編發帳號即為帳戶代號。

　　開戶單位的帳號。它是由銀行根據單位的行政隸屬關系、資金性質，指定使用相應的科目，并加上企業單位的順序號組成。

　　企業登記注冊因驗資需要在銀行開立驗資賬戶時，應出具哪些資料？

　　答：

　　（1）工商行政管理部門核發的企業名稱預先核準通知書或有關部門的批文（社會團體和民辦非企業單位驗資應出具民政部門核發的登記證書）；

　　（2）單位開戶申請書；

　　（3）預留印鑒卡片；

　　（4）賬戶管理協議書；

　　（5）人民銀行規定的其他資料。

　　臨時賬戶包括哪些？

　　答：驗資戶及營業執照有效期在二年內的企業。

　　開立基本賬戶

　　企業驗資存款戶驗資成功，工商行政管理部門批準成立的，由開戶單位提供開戶資料送交人行審批，人行審批合格的轉為基本存款戶；若開戶單位不在驗資銀行開立基本存款戶，應允許其在其他銀行開立基本存款戶后，開立企業應將其在原銀行驗資款轉入其在其他銀行開立的基本存款戶。或者，開戶單位不在原銀行開立基本存款戶,在其他銀行開立基本存款賬戶的，那么，原驗資行的驗資存款賬戶要申請為一般存款賬戶，企業要將驗資存款戶驗資款項轉為一般存款賬戶后，再將驗資款轉入其基本存款戶。

　　在企業屬地任一具有對公業務的銀行金融網點開設基本存款賬戶，或將驗資存款戶直接轉為基本存款賬戶時，企業應需提供如下相關資料：

　　1、開戶證明。即驗資時，由銀行支行出具的驗資用《銀行詢證函》或《存款證明》等文件；

　　2、企業的營業執照正本原件及復印件；

　　3、組織機構代碼證正本原件及復印件；

　　4、法人代表身份證原件及復印件；

　　5、國地稅的稅務登記證原件及復印件；

　　6、蓋一套單位的印鑒卡（一式三份，由銀行提供）。 另外，預留的印鑒可以是公章（或財務專章）加上私章（或簽名）。私章主要是單位法人代表的章或出納人員的章，也可以是單位法人代表的章或出納人員的章。

　　7、開立單位銀行結算賬戶的申請書（一式三份，需加蓋單位公章、法人簽名）；

　　8、法人（或負責人）授權委托證明書一份、代理人身份證復印件等；

　　9、銀行需提供的其他資料。

　　企業銀行存款基本賬戶的名稱，應按照營業執照上的單位名稱設置。

　　一般情況下，一周（按規定為5個作日）后，會計人員即可到開戶行領取基本賬戶開戶許可證，以此購買現金支票。這時，基本存款賬戶就基本開立成功。