1.在本市設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)由1-2個(gè)企業(yè)法人或自然人等作為主發(fā)起人發(fā)起組建。

　　企業(yè)法人作為主發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(1)管理規(guī)范、信用良好、實(shí)力雄厚。

　　(2)持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上，最近連續(xù)2個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利，近3年累計(jì)凈利潤(rùn)在1000萬(wàn)元以上，資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%，凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元，原則上實(shí)施本項(xiàng)投資后長(zhǎng)期投資額不超過(guò)凈資產(chǎn)的60%。

　　自然人作為主發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(1)擁有發(fā)起出資的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，具有一定的實(shí)業(yè)背景并在所在行業(yè)具有一定影響力，能夠出具相應(yīng)的有效證明。

　　(2)無(wú)重要不良信用記錄，無(wú)重大不良從業(yè)記錄和無(wú)違法犯罪記錄等。

　　2.在本市設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元。注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。區(qū)縣政府主導(dǎo)設(shè)立、主要為本轄區(qū)內(nèi)中小企業(yè)提供融資擔(dān)保服務(wù)的融資性擔(dān)保公司，可適當(dāng)降低注冊(cè)資本要求。

　　由單個(gè)企業(yè)法人作為主發(fā)起人發(fā)起組建的，持股比例原則上不低于30%;由2個(gè)企業(yè)法人作為主發(fā)起人發(fā)起組建的，持股比例原則上各不低于20%;自然人作為主發(fā)起人發(fā)起組建的，應(yīng)當(dāng)持有適當(dāng)比例的股權(quán)。

　　一般發(fā)起人應(yīng)當(dāng)具有一定的行業(yè)背景、持續(xù)的出資能力以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，原則上出資額不低于500萬(wàn)元。

　　3.設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：

　　(1)有符合前款關(guān)于主發(fā)起人、一般發(fā)起人等規(guī)定的條件。

　　(2)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。

　　(3)有具備持續(xù)出資能力的股東。

　　(4)有符合本試行辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。

　　(5)有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。

　　(6)有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

　　(7)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

　　(8)其他審慎性條件。

　　4.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具有符合部際聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的資格，遵紀(jì)守法、誠(chéng)實(shí)守信，具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力。

　　5.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)參加專門的擔(dān)保、金融等方面培訓(xùn)，具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)技能，有良好的合法合規(guī)意識(shí)和審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)。

　　6.設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)由主發(fā)起人向擬注冊(cè)所在區(qū)縣政府遞交設(shè)立申請(qǐng)材料。申請(qǐng)材料應(yīng)當(dāng)包括：

　　(1)申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

　　(2)可行性研究報(bào)告。

　　(3)章程草案。

　　(4)股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

　　(5)股東出資的驗(yàn)資證明、股東的資信證明和有關(guān)資料。

　　(6)擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷和資格證明。

　　(7)經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

　　(8)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。

　　(9)律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)和審計(jì)報(bào)告。

　　(10)其他需要提交的文件和資料。

　　開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)管理工作的區(qū)縣政府按照要求對(duì)上述申請(qǐng)材料進(jìn)行預(yù)審，預(yù)審?fù)ㄟ^(guò)后將申請(qǐng)材料和預(yù)審意見(jiàn)報(bào)市金融辦。市金融辦征求市聯(lián)席會(huì)議有關(guān)成員單位意見(jiàn)后認(rèn)為符合有關(guān)規(guī)定要求的，出具同意其籌建的文件。

　　7.申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在取得市金融辦同意其籌建文件之日起6個(gè)月內(nèi)，完成籌建工作。在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由，經(jīng)擬注冊(cè)所在區(qū)縣主管部門審核，并報(bào)經(jīng)市金融辦同意后，可適當(dāng)延長(zhǎng)。在延長(zhǎng)期內(nèi)仍未完成籌建工作的，市金融辦出具的原同意籌建文件自動(dòng)失效。

　　籌建機(jī)構(gòu)不得從事任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　8.申請(qǐng)人完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)書(shū)面報(bào)請(qǐng)區(qū)縣主管部門對(duì)籌建工作進(jìn)行預(yù)驗(yàn)收。預(yù)驗(yàn)收通過(guò)后，區(qū)縣主管部門書(shū)面報(bào)請(qǐng)市金融辦對(duì)籌建工作進(jìn)行正式驗(yàn)收。正式驗(yàn)收通過(guò)后，由市金融辦作出同意融資性擔(dān)保公司開(kāi)業(yè)的批復(fù)，并頒發(fā)融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)許可證。經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件及經(jīng)營(yíng)許可證向工商部門申請(qǐng)注冊(cè)登記。

　　融資性擔(dān)保公司自取得經(jīng)營(yíng)許可證之日起3個(gè)月內(nèi)，無(wú)正當(dāng)理由未向工商部門辦理注冊(cè)登記手續(xù)的，市金融辦出具的原批準(zhǔn)發(fā)的原經(jīng)營(yíng)許可證自動(dòng)失效。

　　區(qū)縣主管部門和市金融辦對(duì)申請(qǐng)人具體審批時(shí)限，應(yīng)當(dāng)符合《行政許可法》有關(guān)規(guī)定。

　　本市經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司名稱由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)表述、組織形式依次組成，其中，行政區(qū)劃系指“上海”;字號(hào)由公司自行確定;行業(yè)表述應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“融資擔(dān)保”或“融資性擔(dān)保”字樣;組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。未經(jīng)批準(zhǔn)不得在名稱中使用“融資擔(dān)保”或“融資性擔(dān)保”字樣。

　　(二)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

　　1.本市注冊(cè)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在市內(nèi)外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　　(1)注冊(cè)資本不低于人民幣3億元。

　　(2)持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上，且最近連續(xù)2個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利。

　　(3)穩(wěn)健合規(guī)經(jīng)營(yíng)，無(wú)違法、違規(guī)和其他不良記錄。

　　(4)融資性擔(dān)保公司每新設(shè)立一家分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)增加相應(yīng)的注冊(cè)資本。

　　(5)其他有關(guān)條件。

　　外省市注冊(cè)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在本市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，原則上按照前款辦理。每新設(shè)立一家分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)撥付相應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金。

　　2.本市注冊(cè)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在外省市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在融資性擔(dān)保公司所在區(qū)縣主管部門備案，報(bào)經(jīng)市金融辦同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。

　　3.外省市注冊(cè)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在本市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得融資性擔(dān)保公司所在地省級(jí)監(jiān)管部門同意，報(bào)經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在區(qū)縣政府預(yù)審，并經(jīng)市金融辦審查批準(zhǔn)。

　　設(shè)立分支機(jī)構(gòu)具體申辦流程，參照本試行辦法設(shè)立公司的相關(guān)規(guī)定。